در دنیای امروز که فناوری‌های نوین به‌سرعت مرزها را درمی‌نوردند، رمز ارزها به یکی از داغ‌ترین موضوعات سرمایه‌گذاری و نقل و انتقالات مالی تبدیل شده‌اند. بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال دیگر تنها ابزارهای فنی نیستند؛ آن‌ها نمادهایی از آزادی مالی، غیرمتمرکز بودن و عبور از چارچوب‌های سنتی‌اند. در این میان، صرافی‌های بین‌المللی نقشی کلیدی در تسهیل دسترسی به بازار جهانی ایفا می‌کنند؛ اما برای کاربران ایرانی، این مسیر همیشه هموار نیست.

تحریم‌های بین‌المللی، به‌ویژه از سوی ایالات متحده، موانع جدی بر سر راه فعالیت آزادانه‌ی ایرانیان در پلتفرم‌های جهانی ایجاد کرده‌اند. همین موضوع باعث شده تا حضور در صرافی‌هایی مانند Binance، Coinbase یا Kraken برای کاربران ایرانی با چالش‌ها، ریسک‌ها و محدودیت‌های گاه نگران‌کننده‌ای همراه باشد.

در این مقاله، نگاهی دقیق و بی‌طرفانه خواهیم داشت به دلایل این محدودیت‌ها، راه‌هایی که برخی کاربران برای دور زدن آن‌ها استفاده می‌کنند، و البته خطرات و تبعاتی که ممکن است در پی داشته باشد. هدف ما، نه فقط اطلاع‌رسانی، بلکه ارائه‌ی دیدی واقع‌بینانه به مخاطب ایرانی است تا با آگاهی کامل، مسیر خود را در بازار پرهیاهوی رمز ارزها انتخاب کند.

تحریم‌های بین‌المللی و تأثیر آن بر کاربران ایرانی

تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، به‌ویژه تحریم‌هایی که از سوی ایالات متحده آمریکا اعمال شده، تأثیرات گسترده‌ای بر اقتصاد کشور داشته‌اند. این تحریم‌ها به‌طور خاص در زمینه‌های مالی و بانکی محسوس‌ترند و مانع از دسترسی مستقیم ایران به بازارهای جهانی و شبکه‌های مالی بین‌المللی می‌شوند. بر اساس این تحریم‌ها، بسیاری از شرکت‌ها و موسسات مالی از انجام هرگونه تعامل تجاری با ایران منع شده‌اند. این محدودیت‌ها شامل تمام زمینه‌ها از جمله تجارت کالا، خدمات و حتی فضای دیجیتال می‌شود. در نتیجه، ایرانیان برای دسترسی به برخی از خدمات جهانی از جمله صرافی‌های رمزارزی با مشکلات جدی مواجه هستند.

از آنجا که تحریم‌ها بر اساس قوانین ملی آمریکا به‌ویژه بر سرویس‌دهندگان آنلاین اعمال می‌شود، بسیاری از شرکت‌های خارجی موظف به رعایت آن‌ها هستند. این موضوع حتی در فضای دیجیتال هم کاملاً مشهود است. پلتفرم‌هایی نظیر Binance، Coinbase، Kraken و دیگر صرافی‌های بین‌المللی برای جلوگیری از نقض تحریم‌ها، به‌طور معمول از کاربران می‌خواهند تا هویت خود را تأیید کنند. این فرآیند که به عنوان KYC (Know Your Customer) یا "شناخت مشتری" شناخته می‌شود، به آن‌ها کمک می‌کند تا از هویت، ملیت و مکان کاربران اطمینان حاصل کنند و از ورود افراد ساکن کشورهای تحت تحریم جلوگیری نمایند. این اقدام موجب می‌شود تا کاربران ایرانی نتوانند به‌طور قانونی از این پلتفرم‌ها استفاده کنند، چرا که هویت ایرانی‌ها به‌راحتی قابل شناسایی است.

در نهایت، با وجود تلاش‌هایی که برخی کاربران برای دسترسی به این صرافی‌ها از طریق روش‌های دور زدن تحریم‌ها دارند، همواره ریسک‌هایی از جمله مسدود شدن حساب، بلوکه شدن دارایی‌ها و مشکلات قانونی وجود دارد که می‌تواند تبعات سنگینی به‌دنبال داشته باشد.

محدودیت ها در صرافی های بین المللی معروف

با توجه به تحریم‌های بین‌المللی و قوانین مالی جهانی، کاربران ایرانی با موانع جدی در دسترسی به صرافی‌های بین‌المللی مواجه هستند. صرافی‌هایی مانند Binance، Coinbase و سایر پلتفرم‌های جهانی به دلیل رعایت قوانین تحریمی، محدودیت‌های زیادی برای کاربران ایرانی اعمال کرده‌اند. این محدودیت‌ها از عدم پذیرش مدارک هویتی ایرانی گرفته تا خطر مسدود شدن حساب‌ها و بلوکه شدن دارایی‌ها، می‌تواند چالش‌های بزرگی برای افرادی که قصد دارند در این صرافی‌ها فعالیت کنند، ایجاد کند. در این بخش، به بررسی مهم‌ترین محدودیت‌های صرافی‌های بین‌المللی و تأثیرات آن‌ها بر کاربران ایرانی خواهیم پرداخت.

صرافی Binance

صرافی Binance، یکی از بزرگترین و محبوب‌ترین صرافی‌های رمزارز جهان، از سال 2021 به‌بعد سخت‌گیری‌های زیادی در خصوص کاربران ایرانی به‌ویژه در فرآیند KYC (احراز هویت) اعمال کرده است. پیش از این، کاربران ایرانی می‌توانستند به‌راحتی از این صرافی استفاده کنند، اما به‌دنبال تشدید قوانین و فشارهای ناشی از تحریم‌ها، Binance تصمیم گرفت تا دسترسی به خدمات خود را برای کاربران ساکن ایران محدود کند.

یکی از مشکلات اصلی کاربران ایرانی در Binance این است که این صرافی به هیچ‌وجه شماره موبایل و مدارک هویتی صادر شده توسط مراجع ایرانی را نمی‌پذیرد. این سیاست‌ها باعث می‌شود که کاربران ایرانی نتوانند هویت خود را به‌طور رسمی تأیید کنند و در نتیجه امکان استفاده از خدمات Binance برای آن‌ها غیرممکن می‌شود.

علاوه بر این، یکی از بزرگ‌ترین ریسک‌ها برای کاربران ایرانی که به‌طور غیرمستقیم از طریق روش‌های دور زدن تحریم‌ها به Binance دسترسی پیدا می‌کنند، مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی‌ها است. به‌ویژه اگر این کاربران از روش‌هایی مانند VPN استفاده کنند، حساب آن‌ها در معرض خطر شناسایی و مسدود شدن قرار می‌گیرد.

صرافی Coinbase

Coinbase، یکی دیگر از صرافی‌های بین‌المللی شناخته‌شده، نیز از ارائه خدمات به کاربران ایرانی خودداری می‌کند. این صرافی، خدمات خود را تنها به کشورهایی که در لیست مجاز هستند، ارائه می‌دهد. ایران به‌طور رسمی در لیست سیاه این صرافی قرار دارد و بنابراین، کاربران ایرانی نمی‌توانند به‌طور قانونی از این پلتفرم استفاده کنند.
علاوه بر این، حتی اگر کاربران ایرانی بخواهند از طریق ابزارهایی مانند VPN به Coinbase دسترسی پیدا کنند، باز هم احتمال شناسایی آن‌ها از طریق IP ایران وجود دارد. این مسئله باعث می‌شود که دسترسی به حساب‌های ایجاد شده از سوی کاربران ایرانی به‌سرعت محدود یا مسدود شود.

سایر صرافی‌های دارای محدودیت با سیم کارت ایرانی

در حالی که صرافی‌هایی مانند Kraken، KuCoin و Bybit در مقایسه با Binance و Coinbase از ظاهری بازتر برخوردارند و ممکن است محدودیت‌های کمتری برای کاربران ایرانی اعمال کنند، همچنان استفاده از این صرافی‌ها ریسک‌هایی به‌همراه دارد. برخی از این صرافی‌ها از طریق احراز هویت کمتر سخت‌گیرانه‌ یا پذیرش مدارک شناسایی غیررسمی سعی در جذب کاربران ایرانی دارند، اما هیچ‌کدام از آن‌ها به‌طور قطعی از تحریم‌های بین‌المللی پیروی نمی‌کنند.

بنابراین، اگرچه ممکن است برای برخی کاربران ایرانی دسترسی به این صرافی‌ها آسان‌تر باشد، همچنان خطر مسدود شدن حساب‌ها و بلوکه شدن دارایی‌ها به دلیل سیاست‌های تحریمی وجود دارد. علاوه بر این، این صرافی‌ها معمولاً از روش‌های امنیتی و شناسایی دقیق‌تری استفاده می‌کنند که ممکن است در صورت شناسایی ایرانی بودن کاربر، به مسدود شدن حساب منجر شود.

راه‌ حل‌هایی که برخی کاربران ایرانی استفاده می‌کنند (و ریسک‌های آن‌ها)

با وجود محدودیت‌های شدید صرافی‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی، بسیاری از افراد برای دسترسی به این پلتفرم‌ها و انجام تراکنش‌های رمزارزی به روش‌های مختلفی روی می‌آورند. این روش‌ها، که عمدتاً به هدف دور زدن تحریم‌ها و محدودیت‌های احراز هویت است، شامل استفاده از ابزارهایی همچون VPN، هویت‌سازی جعلی، یا حتی بهره‌گیری از صرافی‌های غیرمتمرکز می‌شود. در این بخش، به بررسی این راه‌حل‌ها و ریسک‌های مرتبط با آن‌ها خواهیم پرداخت.

استفاده از VPN یا VPS با IP کشورهای دیگر

یکی از روش‌های رایج که کاربران ایرانی برای دسترسی به صرافی‌های بین‌المللی به کار می‌برند، استفاده از VPN یا VPS با IP کشورهای دیگر است. این روش به کاربران این امکان را می‌دهد که موقعیت جغرافیایی خود را تغییر دهند و از نظر صرافی‌ها، خود را از یک کشور مجاز معرفی کنند. به این ترتیب، کاربران می‌توانند از خدمات صرافی‌هایی مانند Binance یا Coinbase استفاده کنند.

با این حال، استفاده از VPN یا VPS خطرات بزرگی به‌همراه دارد. بسیاری از صرافی‌ها به‌طور مداوم در حال شناسایی و مسدود کردن IPهای مشکوک هستند و اگر شناسایی شوید، حساب شما به‌سرعت مسدود خواهد شد. علاوه بر این، استفاده از VPN ممکن است با نقض شرایط و قوانین صرافی‌ها همراه باشد و در صورت شناسایی، حتی منجر به بلوکه شدن دارایی‌ها شود.

هویت‌سازی جعلی یا استفاده از مدارک افراد غیرایرانی

روش دیگری که برخی کاربران ایرانی برای دور زدن محدودیت‌ها به آن متوسل می‌شوند، هویت‌سازی جعلی یا استفاده از مدارک هویتی افراد غیرایرانی است. در این روش، افراد سعی می‌کنند با استفاده از اطلاعات هویتی فردی از یک کشور مجاز، حساب کاربری ایجاد کنند. این کار به آن‌ها این امکان را می‌دهد که از صرافی‌ها بدون محدودیت استفاده کنند.
اما این روش علاوه بر اینکه از نظر قانونی مشکلات زیادی به‌همراه دارد، ریسک‌های امنیتی نیز در پی خواهد داشت. اگر صرافی متوجه شود که هویت ارائه‌شده جعلی است، حساب کاربری نه تنها مسدود می‌شود بلکه ممکن است دارایی‌ها نیز بلوکه شوند. علاوه بر این، این کار می‌تواند منجر به مشکلات قانونی برای فرد صاحب مدارک جعلی شود.

استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXها) مثل Uniswap

در مقابل صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXها) مانند Uniswap و Sushiswap امکان تبادل رمزارزها را بدون نیاز به ثبت‌نام یا احراز هویت فراهم می‌کنند. این صرافی‌ها برای کاربران ایرانی گزینه‌ای جذاب به‌حساب می‌آیند چرا که نیازی به شناسایی ملیت یا مدارک هویتی نیست.
با این حال، استفاده از DEXها بدون ریسک نیست. از آنجایی که این پلتفرم‌ها غیرمتمرکز هستند، ممکن است خطرات امنیتی از جمله هک شدن قراردادهای هوشمند یا سرقت وجوه از کیف‌پول‌ها وجود داشته باشد. همچنین، در صورتی که یک تراکنش اشتباه انجام شود، به دلیل ماهیت غیرقابل بازگشت این تراکنش‌ها، امکان برگشت پول وجود ندارد.

نگه‌داشتن دارایی در کیف‌پول‌های شخصی به جای صرافی

یکی از امن‌ترین راه‌ها برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال، نگه‌داشتن آن‌ها در کیف‌پول‌های شخصی مانند Trust Wallet یا Ledger است. این روش به کاربران این امکان را می‌دهد که کنترل کامل بر روی دارایی‌های خود داشته باشند و از خطرات مرتبط با صرافی‌ها نظیر هک یا بلوکه شدن جلوگیری کنند.
با این حال، نگه‌داشتن دارایی‌ها در کیف‌پول‌های شخصی نیازمند توجه و دقت بیشتری است. اگر کلید خصوصی کیف‌پول گم شود یا به اشتباه دست فردی دیگر بیفتد، هیچ راهی برای بازیابی دارایی‌ها وجود ندارد. بنابراین، استفاده از کیف‌پول‌های شخصی مستلزم رعایت دقیق اصول امنیتی است.

استفاده از سیم کارت بین المللی برای دور زدن محدودیت ها

یکی از روش‌هایی که برخی از کاربران ایرانی برای دور زدن محدودیت‌های صرافی‌های بین‌المللی به کار می‌برند، استفاده از سیم‌کارت‌های بین‌المللی است. در این روش، کاربران به‌جای استفاده از شماره موبایل ایرانی، از سیم‌کارت‌هایی که از کشورهای دیگر صادر شده‌اند، بهره می‌برند. این سیم‌کارت‌ها معمولاً به‌صورت آنلاین قابل خرید هستند و این امکان را به کاربران می‌دهند که خود را به‌عنوان ساکن یک کشور مجاز معرفی کنند و از این طریق فرآیند احراز هویت را در صرافی‌های بین‌المللی عبور دهند.

اگرچه این روش ممکن است برای برخی از کاربران ایرانی به‌عنوان راهی برای دسترسی به صرافی‌ها و استفاده از خدمات آن‌ها جذاب به نظر برسد، اما استفاده از سیم‌کارت‌های بین‌المللی نیز با ریسک‌هایی همراه است. یکی از بزرگ‌ترین مشکلات این روش، این است که برخی از صرافی‌ها ممکن است با استفاده از تکنیک‌های شناسایی پیشرفته بتوانند به راحتی شماره‌های موبایل غیرواقعی یا وارد شده از کشورهای دیگر را شناسایی کنند. در نتیجه، احتمال مسدود شدن حساب یا بلوکه شدن دارایی‌ها وجود دارد.

علاوه بر این، استفاده از این روش ممکن است با نقض شرایط و قوانین صرافی‌ها همراه باشد، که می‌تواند تبعات قانونی نیز به‌دنبال داشته باشد. بنابراین، اگرچه سیم‌کارت‌های بین‌المللی ممکن است برای دور زدن محدودیت‌ها مفید باشند، اما کاربران باید مراقب ریسک‌های امنیتی و قانونی آن‌ها باشند.

جمع بندی

با توجه به محدودیت‌هایی که کاربران ایرانی در صرافی‌های بین‌المللی با آن‌ها مواجه هستند، آگاهی و مسئولیت‌پذیری در مدیریت ریسک‌ها اهمیت بالایی دارد. دور زدن این محدودیت‌ها ممکن است فرصت‌هایی را برای دسترسی به بازارهای جهانی ایجاد کند، اما باید به دقت و با رعایت ملاحظات قانونی و امنیتی انجام شود. استفاده از روش‌هایی مانند VPN، هویت‌سازی جعلی یا سیم‌کارت‌های بین‌المللی می‌تواند خطراتی از جمله مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی‌ها را به‌همراه داشته باشد. بنابراین، پیش از هر اقدامی، کاربران باید از تبعات احتمالی آگاه باشند و تصمیمات خود را با دقت بیشتری اتخاذ کنند.

در این میان، یکی از راه‌های امن‌تر برای محافظت از دارایی‌ها، استفاده از کیف‌پول‌های امن و ذخیره‌سازی سرد است. این روش‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که کنترل کامل بر دارایی‌های خود داشته باشند و از تهدیداتی مانند هک صرافی‌ها و نقض قوانین بین‌المللی جلوگیری کنند.

به‌علاوه، با تغییر شرایط بین‌المللی و احتمال کاهش تحریم‌ها یا تغییر قوانین در آینده، ممکن است فرصت‌های جدیدی برای دسترسی آزادانه به صرافی‌های بین‌المللی ایجاد شود. در این صورت، کاربران ایرانی می‌توانند بدون نگرانی از محدودیت‌ها، به‌راحتی وارد بازارهای جهانی شوند و از فرصت‌های جدید استفاده کنند. بنابراین، همیشه باید در نظر داشته باشیم که شرایط می‌تواند تغییر کند و آگاهی از وضعیت روز و تطبیق با آن می‌تواند به‌عنوان یک مزیت بزرگ در دنیای رمز ارزها محسوب شود.